Naše služby
Poslední věc, kterou chceš řešit po 40 letech práce? Chaotický plán na důchod. My tu jsme, abychom ti to všechno vyjasnili. Nejde jen o peníze — jde o to, jak budeš žít. Jak si užiješ čas se svými lidmi. Co se ti opravdu chce dělat, když si konečně budeš moct dělat, co chceš. Pomáháme ti na to vidět jasně.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si, povídáme si o tvém životě. Co tě stojí peníze? Co tě těší? Složitý Excel lístek nemusíš. Ale fakta si ujasníme. Kolik potřebuješ měsíčně, aby to všechno vycházelo. Bez stresu, bez složitých modelů.
- Rozhovor o tvých běžných výdajích a plánech
- Odhad skutečných nákladů na zdravotní péči
- Rezerva na překvapení a zábavu
- Měsíční částka, kterou reálně potřebuješ
Služba 3
Máš důchod. Možná něco na účtech. Třeba i nemovitost. Pytláme v tom všem a vytváříme plán. Kdy a jak si vezmeš peníze, abys neplatil víc na daních, než musíš. Jednoduše — aby ti to vydrželo.
- Analýza všech tvých zdrojů příjmů
- Optimalizace daňové zátěže
- Plán na čerpání z účtů a investic
- Osvědčené pořadí, kdy si peníze vzít
Služba 2
Máš barák nebo byt. To není jen číslo v katastru. Je to tvůj domov. A taky aktiva. Co když ho budeš muset prodat? Nebo chceš, aby to šlo dětem? Vyjasnujeme si to. Bez emocí, jen logika.
- Ocenění a aktuální cena tvé nemovitosti
- Strategie pronájmu, prodeje nebo udržení
- Údržba a opravy — realitou v rozpočtu
- Dědictví a právní aspekty
Služba 1
Pravda: jak stárneš, zdravotnictví bude dražší. Někdy výrazně. Není to příjemný nápad, ale má cenu. Projdeme si to. Pojištění, co pokryje, co ne. Jak se na to připravit bez paniki.
- Odborný odhad nákladů na zdravotní péči
- Přehled pojistných produktů a co stojí za to
- Dlouhodobá péče — domácí nebo domov pro seniory
- Kryzová rezerva pro nepředvídané situace
Služba 3
Chceš cestovat? Malovat? Flákat se s vnoučaty? Skvělé. Ale kolik na to potřebuješ peněz? Projdeme si tvé sny. Kolik by ti měsíc stál ten život, který si představuješ. A pak se podíváme, jestli se to vejde.
- Definice tvého ideálního důchodu — jak vypadá
- Rozpočet na koníčky, cestování a zábavu
- Flexibilita — měnit se mohou být bez paniky
- Posloupnost — co zažít až, až máš na to čas
Služba 2
Plán se píše jednou, ale život se mění pořád. Proto se potkáme každý rok. Podíváme se, jak se vede. Jsme ještě na trati? Něco se změnilo? Upravíme cestu, aby vždycky vedla správným směrem.
- Roční setkání a přehodnocení situace
- Zpravodaj o změnách v zákonech a daních
- Úpravy plánu dle nových životních změn
- Dostupnost pro rychlé otázky v průběhu roku
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás